崗位職責(zé)：
1. 合規(guī)管理
- 確保公司業(yè)務(wù)符合香港《支付系統(tǒng)及儲(chǔ)值支付工具條例》（SVF條例）、反洗錢（AML）及反恐融資（CFT）法規(guī)，以及國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)（如FATF、SWIFT準(zhǔn)則）。
- 跟蹤香港金管局（HKMA）、海關(guān)等監(jiān)管動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整內(nèi)部合規(guī)政策。
- 負(fù)責(zé)跨境支付業(yè)務(wù)涉及的跨境資金流動(dòng)合規(guī)性審查（如外匯管制、境外央行要求）。
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理
- 識(shí)別跨境支付中的高風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景（如大額高頻轉(zhuǎn)賬），建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型及監(jiān)控機(jī)制。
- 主導(dǎo)交易反欺詐系統(tǒng)優(yōu)化，包括可疑交易篩查（如異常IP、多賬戶關(guān)聯(lián)等）。
3. 流程與系統(tǒng)
- 設(shè)計(jì)合規(guī)自動(dòng)化工具（如客戶KYC/EDD流程、制裁名單實(shí)時(shí)篩查）。
- 協(xié)調(diào)技術(shù)團(tuán)隊(duì)落地風(fēng)控規(guī)則（如限額管理、交易阻斷邏輯）。
4. 審計(jì)與報(bào)告
- 對(duì)接香港監(jiān)管部門及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)備合規(guī)材料（如MLRO年度報(bào)告）。
- 處理跨境支付涉及的監(jiān)管申報(bào)（如大額交易報(bào)告、可疑活動(dòng)報(bào)告）。
5. 培訓(xùn)與文化
- 為業(yè)務(wù)部門（如產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng)）提供合規(guī)培訓(xùn)，重點(diǎn)覆蓋跨境業(yè)務(wù)紅線（如代理行合規(guī)、敏感國(guó)家清單）。
任職要求：
1.硬性條件
- 學(xué)歷：本科及以上，法律、金融、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
- 資質(zhì)：持有CAMS（國(guó)際反洗錢師）、FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）或香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可證書者優(yōu)先。
-香港本地居民或常駐香港優(yōu)先。
- 經(jīng)驗(yàn)：
- 5年以上支付/金融行業(yè)合規(guī)風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，需有跨境業(yè)務(wù)（如跨境匯款、跨境電商支付）實(shí)操案例。
- 熟悉香港SVF牌照監(jiān)管框架及國(guó)際支付網(wǎng)絡(luò)（如SWIFT、銀聯(lián)跨境）規(guī)則。
- 具備香港金管局或海關(guān)調(diào)查問詢應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)者加分。
2.核心能力
- 監(jiān)管解讀：能快速解析香港與主要市場(chǎng)（如中國(guó)大陸、東南亞）支付監(jiān)管差異。
- 技術(shù)敏感度：了解風(fēng)控系統(tǒng)底層邏輯（如規(guī)則引擎、大數(shù)據(jù)分析工具）。
- 語(yǔ)言：粵語(yǔ)、英語(yǔ)流利，普通話熟練（需處理內(nèi)地合作方事務(wù)）。
3.軟性素質(zhì)
- 高壓適應(yīng)力：能應(yīng)對(duì)監(jiān)管突擊檢查或跨境資金突發(fā)凍結(jié)事件。
- 商業(yè)平衡：在合規(guī)底線與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)間提出可行性解決方案。
4.加分項(xiàng)
- 有處理過香港與內(nèi)地跨境人民幣支付（CIPS）或Stablecoin支付合規(guī)案例。
- 掌握Chainalysis等區(qū)塊鏈分析工具。