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對外財務(wù)總監(jiān)崗位職責(zé)
核心定位：負責(zé)公司的融資管理、債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和存量債務(wù)的風(fēng)險化解工作，為公司的穩(wěn)健經(jīng)營和項目執(zhí)行提供充足的資金保障，并有效控制財務(wù)風(fēng)險。

崗位職責(zé)：
一、 融資管理（“開源”與“優(yōu)化”），核心是搞到錢、低成本地搞到錢。
1、融資渠道開拓與維護：
系統(tǒng)性地開拓和維護各類融資渠道，包括但不限于：

①銀行融資： 流動資金貸款、項目貸款、并購貸款、銀承匯票、保理、信用證等。

②非銀金融機構(gòu)融資：信托、融資租賃、資產(chǎn)管理公司、保理公司等。

③其他融資：供應(yīng)鏈融資、資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新融資方式。
2、融資方案設(shè)計與執(zhí)行：
①根據(jù)公司資金需求、項目特點和風(fēng)險承受能力，設(shè)計最優(yōu)融資方案（包括金額、期限、利率、擔保方式等）。
②獨立或牽頭組織準備全套融資申請材料，參與融資談判。
③跟蹤融資流程，確保貸款及時、足額發(fā)放。
3. 銀企關(guān)系管理：
①建立并維護與銀行、券商、租賃公司等金融機構(gòu)的良好合作關(guān)系。
②定期拜訪金融機構(gòu)，溝通公司經(jīng)營狀況和融資需求。
③組織接待金融機構(gòu)的盡職調(diào)查和貸后檢查。
4. 融資成本控制：
①密切關(guān)注貨幣政策、市場利率走向，選擇最佳提款時機。
②通過多家銀行比價、談判，爭取最優(yōu)惠的利率和費用。
③探索使用利率互換等工具管理利率風(fēng)險。
二、 債務(wù)管理（“結(jié)構(gòu)”與“效率”），核心是管好已有的債務(wù)，讓錢用得最有效率。
1. 債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化：
①分析公司存量債務(wù)的期限、利率、幣種結(jié)構(gòu)，提出優(yōu)化建議。
②通過“借新還舊”、債務(wù)置換等方式，調(diào)整長短債比例，降低綜合融資成本。
③避免債務(wù)集中到期，確保還款計劃平穩(wěn)。
2. 資金預(yù)算與頭寸管理：
①參與公司年度/季度/月度資金預(yù)算的編制。
②負責(zé)編制詳細的融資與還款計劃，并動態(tài)監(jiān)控執(zhí)行。
③進行日常資金頭寸管理，確保賬戶資金既能滿足支付需求，又不大量閑置。
3. 債務(wù)臺賬與核算管理：
①建立并維護全口徑的債務(wù)明細臺賬，準確記錄每一筆融資的起止日、利率、擔保、還款計劃等。
②與會計核算崗位協(xié)同，確保債務(wù)的利息計提、本金償還等賬務(wù)處理準確無誤。
③定期進行債務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，為管理層決策提供支持。
4. 擔保與征信管理：
①統(tǒng)一管理公司對內(nèi)、對外的擔保事項，評估擔保風(fēng)險。
②維護公司在人民銀行的征信記錄，確保無不良逾期。
③管理用于融資的抵押物、質(zhì)押物。
三、 化債與風(fēng)險化解（“排雷”與“風(fēng)控”）
1. 流動性風(fēng)險監(jiān)控：
①建立關(guān)鍵流動性風(fēng)險指標監(jiān)控體系（如流動比率、速動比率、現(xiàn)金流量利息保障倍數(shù)等）。
②定期進行壓力測試，模擬在極端情況下公司的償債能力。
2. 存量高風(fēng)險債務(wù)化解：
①針對即將到期、利率過高或條件苛刻的存量債務(wù)，制定“一債一策”的化解方案。
②主動與債權(quán)人（如銀行、信托公司）進行溝通、談判，爭取達成展期、降息、減免違約金等協(xié)議。
③在必要時，協(xié)助法律部門處理債務(wù)糾紛。
3. 建立風(fēng)險預(yù)警機制：
①設(shè)定債務(wù)風(fēng)險預(yù)警紅線，一旦觸及，立即啟動應(yīng)急預(yù)案。
②定期向公司總經(jīng)理匯報債務(wù)風(fēng)險狀況。
四、 合規(guī)與內(nèi)控（“底線”與“規(guī)范”）
1. 合規(guī)性管理：
①確保所有融資活動符合國家金融監(jiān)管法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度。
②負責(zé)融資相關(guān)合同、協(xié)議的合規(guī)性審查。
2. 信息披露：配合審計部門，提供融資與債務(wù)相關(guān)的資料。
五、 部門協(xié)作與支持
1. 與商務(wù)部協(xié)作：了解項目投標、合同簽訂、項目執(zhí)行等環(huán)節(jié)的資金需求，提供前期融資支持意見。
2. 與法務(wù)部協(xié)作： 審核融資合同條款，處理債務(wù)法律事務(wù)。
3. 與成控部協(xié)作：提供融資成本數(shù)據(jù)，用于項目成本測算和定價。
任職要求：
1、大專及以上，財務(wù) / 會計 / 金融相關(guān)專業(yè)；持有中級會計師證書，或具備工程行業(yè)財務(wù)相關(guān)資質(zhì)者優(yōu)先
；
2、5年以上財務(wù)工作經(jīng)驗，其中 3 年以上財務(wù)管理崗位經(jīng)驗，且有設(shè)備安裝、工程建設(shè)類企業(yè)財務(wù)經(jīng)驗者優(yōu)先；熟悉項目投融資、財務(wù)數(shù)字化（如工程類 ERP 系統(tǒng)）操作的候選人優(yōu)先；
3、具備團隊管理與跨部門溝通能力，對設(shè)備安裝行業(yè)財務(wù)風(fēng)險（如墊資、回款）敏感度高，抗壓能力強，恪守財務(wù)誠信；
4、熟悉嘉興地區(qū)工程行業(yè)稅務(wù)政策等地方規(guī)定； 能適配本地業(yè)務(wù)合規(guī)需求者優(yōu)先。