崗位職責:
負責公司融資管理及資金運作,協(xié)助對接銀行完成授信業(yè)務、資金預算編制與執(zhí)行、資金數(shù)據(jù)分析與優(yōu)化、票據(jù)及臺賬管理等工作,支持公司業(yè)務發(fā)展與資金安全高效運轉。
核心職責:
1. 銀行授信業(yè)務辦理:熟悉銀行授信業(yè)務流程,協(xié)助對接合作銀行,辦理新增授信、續(xù)授信及貸后管理工作,確保授信業(yè)務順利開展。
2. 授信品種業(yè)務辦理:負責開具銀行國際/國內保函,辦理銀行票據(jù)(銀承、商承)、供應鏈金融等業(yè)務;協(xié)助業(yè)務部門辦理保理融資、供應鏈金融平臺接入、國際信用證交單、資信證明開具等。
3. 資金預算管理:組織編制月度資金預算,匯總各部門資金計劃需求,組織召開資金計劃評審會,并提交管理層審議。
4、 外幣資產管理:外匯資產保值,規(guī)避匯兌損失,熟悉銀行遠期結售匯、遠期鎖匯、期權等金融工具的使用。
5. 資金數(shù)據(jù)分析:開展資金收支分析、現(xiàn)金流分析、資金壓力測試及結構分析,為決策提供數(shù)據(jù)支持。
6. 資金收益管理:識別閑置資金,配置中短期存款及理財產品,平衡資金收益性、安全性與流動性。
7. 臺賬登記管理工作:負責應收/應付票據(jù)、保函、國際信用證、供應鏈金融、銀行融資及還款明細等臺賬的登記與維護。
8 銀行賬戶管理:根據(jù)授信業(yè)務進度,辦理合作銀行賬戶的開立、變更及注銷。
任職要求:
1. 本科及以上學歷,具備會計從業(yè)資格;
2. 具備3年以上大、中型企業(yè)或金融機構融資、資金管理相關工作經驗;
3. 熟悉銀行授信業(yè)務流程及常見授信品種操作;
4. 具備基礎金融知識、會計實務經驗,了解金融衍生品;
5. 具備英語基礎,能處理國際業(yè)務相關文件與溝通;
6. 年齡不超過30周歲,性別不限;
7. 抗壓能力強,能適應多任務并行的工作節(jié)奏。