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更新于 10月15日

養(yǎng)老規(guī)劃顧問

2.2-4萬
  • 北京西城區(qū)
  • 經(jīng)驗不限
  • 本科
  • 全職
  • 招20人

職位描述

個人客戶企業(yè)客戶金融養(yǎng)老社區(qū)理財規(guī)劃
核心工作職責(zé):?? ?
1.深度客戶需求挖掘與分析:??
? 通過專業(yè)的面談和溝通技巧,深入了解高凈值客戶的養(yǎng)老目標、醫(yī)療保障需求及財富管理目標。
? 運用專業(yè)的分析工具和方法,系統(tǒng)性地識別客戶的隱性需求和核心痛點。 ?
2.專業(yè)解決方案設(shè)計與呈現(xiàn):?? ?
? 整合專業(yè)知識:充分理解并掌握公司提供的養(yǎng)老產(chǎn)品、醫(yī)療健康產(chǎn)品及財富管理工具的特點、適用場景與組合邏輯。 ?
? 定制化方案:基于客戶的具體需求、財務(wù)狀況和風(fēng)險偏好,整合多種金融工具和服務(wù),設(shè)計個性化、可執(zhí)行的“一站式”養(yǎng)老、醫(yī)療、財富綜合解決方案或?qū)m椧?guī)劃。 ?
? 專業(yè)呈現(xiàn)與講解:清晰、專業(yè)、邏輯縝密地向客戶闡述方案設(shè)計思路、產(chǎn)品組合原理、預(yù)期效果、成本費用及可能的風(fēng)險。運用圖表、計劃書等工具增強說服力。 ?
3.顧問式銷售執(zhí)行與關(guān)系管理:?
? 運用顧問式銷售技巧,引導(dǎo)客戶認識自身需求與風(fēng)險缺口,樹立專業(yè)、可信賴的形象。
? 有效處理客戶的疑問、異議和顧慮,提供專業(yè)解答和增值信息,促進決策。
? 高效、合規(guī)地完成銷售流程各環(huán)節(jié)。 ?
? 建立長期信任:持續(xù)跟蹤客戶動態(tài)(如家庭結(jié)構(gòu)變化、財務(wù)狀況更新、政策影響),定期進行方案檢視與調(diào)整建議,提供有價值的資訊和服務(wù)(如健康管理講座、財稅政策解讀、養(yǎng)老社區(qū)參觀安排等),深化客戶關(guān)系,提升客戶忠誠度和滿意度,促進轉(zhuǎn)介紹。 ?
4.客戶資產(chǎn)健康度維護與升級:
? 持續(xù)跟蹤客戶方案的執(zhí)行效果。
? 定期或根據(jù)客戶重要成長階段提供方案檢視服務(wù)。
? 在現(xiàn)有方案基礎(chǔ)上,識別客戶新的需求點或原有需求的深化,提供增購或調(diào)整建議,實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長和持續(xù)保障。 ?
5.市場與學(xué)習(xí):
? 持續(xù)學(xué)習(xí)掌握宏觀經(jīng)濟、養(yǎng)老政策、醫(yī)療改革、稅收法規(guī)、金融市場動態(tài)及其對客戶規(guī)劃的影響。
? 深入研究同業(yè)產(chǎn)品及服務(wù)方案,明確自身解決方案的核心競爭力。
? 積極參加公司組織的產(chǎn)品、技能、合規(guī)培訓(xùn),不斷提升專業(yè)水平和銷售能力。 ?
任職要求 :
? 本科及以上學(xué)歷,24-45歲,條件優(yōu)異可放寬至50歲大專以上學(xué)歷,金融/醫(yī)學(xué)/市場營銷相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,持有AFP/CFP/RFP/健康管理師等資質(zhì)相關(guān)資質(zhì)優(yōu)先;
? 有高凈值客戶服務(wù)經(jīng)驗,具備金融機構(gòu)(私行/信托)、高端醫(yī)療、養(yǎng)老項目從業(yè)背景者優(yōu)先;
工作地點:北京市西城區(qū)西直門西環(huán)廣場T3座15層
為什么選擇我們:
? 無上限的收入曲線:
- 提成收入+ 新人津貼/英才津貼 + 季度獎 + 年終獎 + 職業(yè)化銷售獎+團隊管理津貼等(共計20余項)
- 平均年收入:正式顧問20w+,主管70w+,部經(jīng)理200w+,總監(jiān)1000w+
? 多元化的資源支持,助力業(yè)務(wù)增長:
- 世界500強頭部品牌背書+團隊資源支持+系統(tǒng)支持+體驗式展業(yè)模式支持
? 明確化的發(fā)展路徑,一年晉升主管:
- 業(yè)務(wù)專精或管理帶隊,雙通道晉升路徑助你突破職業(yè)天花板。
? 系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系,賦能個人成長:
- 提供從銷售、產(chǎn)品、管理等方面持續(xù)進階的培訓(xùn)安排;
- 千萬收入的績優(yōu)總監(jiān)帶隊,一對一專案輔導(dǎo)協(xié)助;
- ETA精英財富學(xué)院,圍繞資商、法商、稅商、企商和雅致,提升你的金融思維即高雅氣質(zhì),幫你成為客戶身邊的財富管理專家;
- GPA全科醫(yī)生學(xué)院,提供專屬醫(yī)學(xué)及健康管理相關(guān)培訓(xùn),幫你成為深受客戶信任的健康管理專家。

工作地點

北京西城區(qū)西直門外大街1號西環(huán)廣場T3座15層

職位發(fā)布者

王女士/部門經(jīng)理

昨日活躍
立即溝通
泰康人壽保險有限責(zé)任公司北京分公司樣樣都行團隊
泰康人壽保險有限責(zé)任公司(下文稱泰康人壽)是泰康保險集團旗下從事人身保險業(yè)務(wù)的子公司,總部位于北京,公司注冊資本30億元,連續(xù)十三年榮登“中國企業(yè)500強”。泰康人壽在全國設(shè)有北京、上海、湖北、廣東、山東、西藏等36家分公司,覆蓋中國大陸所有省級行政單位。各級機構(gòu)超過4200家,代理人近60萬人,規(guī)模保費超1300億元。泰康人壽、泰康養(yǎng)老與泰康在線累計服務(wù)客戶1.83億人,累計理賠客戶1461萬人次,累計支付理賠金額258億元,承擔(dān)風(fēng)險保額近50萬億元。泰康人壽始終堅持“市場化、專業(yè)化、規(guī)范化、國際化”理念,依托“活力養(yǎng)老、高端醫(yī)療、卓越理財、終極關(guān)懷”四位一體的商業(yè)模式,專注提供保險服務(wù)。致力于成為最具親和力、最受市場青睞的大型人壽保險公司,讓保險更安心、更便捷、更實惠,讓人們更健康、更長壽、更富足,讓泰康成為人們幸福生活的一部分。泰康人壽以客戶需求為導(dǎo)向,通過覆蓋全國、深入縣鄉(xiāng)的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)以及完善的個人保險、銀行保險、團體保險、電話銷售及經(jīng)紀代理全渠道,為個人及家庭提供全方位的人身保障和投資理財產(chǎn)品與服務(wù)。泰康人壽積極豐富產(chǎn)品線,無論是針對少兒、女性、高凈值人群的不同細分市場,還是針對健康、醫(yī)療、意外、養(yǎng)老、年金等多層面的需求,均有相應(yīng)的產(chǎn)品可以滿足客戶。泰康人壽不斷創(chuàng)新,成為行業(yè)標簽。業(yè)內(nèi)領(lǐng)先實行對新契約保單開展“100%電話回訪”,后成為行業(yè)服務(wù)標準;在中資壽險公司中領(lǐng)先引入內(nèi)涵價值體系;金融業(yè)領(lǐng)先引入首席制和獨立董事制度,開啟法人治理結(jié)構(gòu)國際化;業(yè)內(nèi)領(lǐng)先推出“家庭保障計劃”及“抗擊SARS專項保險”等。泰康人壽秉持“分享成功,奉獻社會”的企業(yè)精神與公益理念,踐行企業(yè)公民責(zé)任。每次重大災(zāi)害面前都挺身而出,與國家共渡難關(guān);并向國慶60周年群眾游行隊伍捐贈保額200多億元保險。目前,泰康保險集團及陳東升董事長個人累計捐贈額已達3.5億元。泰康人壽將在科學(xué)決策、規(guī)范管理和穩(wěn)健經(jīng)營的前提下,充分發(fā)揮保險經(jīng)濟補償、資金融通和社會管理功能,實現(xiàn)客戶、員工、股東和社會的互利共贏,并以此促進國民經(jīng)濟發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定。
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